Inflace se chová jako tichá složená daň z likvidní měny. Když ceny každodenního spotřebního zboží a služeb rostou, každá jednotlivá měnová jednotka ztrácí schopnost získat přesně stejná aktiva. I když nominální částka na bankovním účtu zůstane neměnná, reálná kupní kapacita výrazně klesne.
Tento nástroj využívá standardní složené diskontní modely k výpočtu degradace kapitálu v reálném čase. Základní algoritmus vyhodnocuje matematický vzorec: Skutečná hodnota = nominální částka / (1 + míra inflace)^roky. Výpočtem této diskontní sazby s více obdobími na straně klienta skript okamžitě izoluje celkovou ztrátu hodnoty bez přenosu finančních záznamů přes veřejné sítě, čímž splňuje přísné standardy bezpečnosti provozních dat.
Chcete-li izolovat dlouhodobé rezervy proti inflační erozi, finanční operátoři obvykle nealokují kapitálové účty. Patří mezi ně široké tržní akciové indexy, státní cenné papíry chráněné proti inflaci nebo hmotná hmotná aktiva navržená tak, aby byla zachována parita s makroekonomickými indexy spotřebitelských cen.