インフレは流動通貨に対する静かな複利税のように作用します。日常の消費財やサービスの価格が上昇すると、個々の通貨単位はそれらとまったく同じ資産を取得する能力を失います。たとえ銀行口座内の名目金額が固定されているとしても、実質的な購買能力は大幅に低下します。
このユーティリティは、標準的な複利割引モデルを利用して、資本の実質的な劣化を計算します。基礎となるアルゴリズムは、実質価値 = 名目金額 / (1 + インフレ率)^ 年という数式を評価します。この複数期間の割引率をクライアント側で計算することにより、スクリプトは金融エントリを公共ネットワーク経由で送信することなく、総額の損失を瞬時に隔離し、厳格な運用データ安全基準を満たします。
インフレによる浸食から長期の準備金を守るために、金融事業者は通常、利回りのない預金口座から資本を生産性の高い資産構造に割り当てます。これらには、広範な市場の株式指数、財務省のインフレ保護証券、またはマクロ経済の消費者物価指数との同等性を維持するように設計された物理的な有形資産が含まれます。