Inflacija se obnaša kot tihi, sestavljeni davek na tekočo valuto. Ko se cene vsakodnevnih potrošniških dobrin in storitev dvignejo, vsaka posamezna enota valute izgubi zmožnost pridobivanja teh popolnoma enakih sredstev. Tudi če nominalni znesek na bančnem računu ostane nespremenljiv, se realna kupna sposobnost znatno zmanjša.
Ta pripomoček uporablja standardne modele diskontiranja za izračun realne degradacije kapitala. Osnovni algoritem ovrednoti matematično formulo: Realna vrednost = nominalni znesek / (1 + stopnja inflacije)^Leta. Z izračunom te diskontne stopnje za več obdobij na strani odjemalca skript takoj izolira skupno izgubo vrednosti brez prenosa finančnih vnosov prek javnih omrežij, pri čemer izpolnjuje stroge standarde varnosti operativnih podatkov.
Da bi zaščitili dolgoročne rezerve pred inflacijsko erozijo, finančni operaterji običajno dodelijo kapital stran od nedonosnih depozitov računov v strukturo proizvodnih sredstev. Ti vključujejo delniške indekse širokega trga, zakladniške vrednostne papirje, zaščitene pred inflacijo, ali fizična opredmetena sredstva, zasnovana tako, da ohranjajo enakost z makroekonomskimi indeksi cen življenjskih potrebščin.